Setiap orang tentunya ingin membangun kekayaan untuk memastikan bahwa generasi penerus mereka memiliki fondasi finansial yang kokoh dan aman. Jenis kekayaan semacam ini berbeda dari sekedar memiliki yang cukup untuk pensiun, namun lebih pada kemampuan mendapatkan kebebasan finansial jangka panjang yang sesungguhnya bagi diri anda maupun generasi penerus anda. Sejak dahulu, real estate telah menjadi bagian dari strategi membangun fondasi finansial yang kokoh, karena apresiasi modal dipadukan dengan pendapatan pasif menjadikan jenis investasi ini menguntungkan.
Sayangnya, ketika orang berfikir tentang real estate, mereka kerap berfikir tentang membeli dan menyewa rumah tinggal semata. Padahal, tidak ada kaitannya dengan itu. Investasi real estate berarti suatu perjalanan panjang dalam membangun fondasi finansial lintas-generasi.
Sebelum membahas apa strateginya, maka ada baiknya kita membahas apa yang dimaksud dengan kekayaan lintas generasi. Istilah ini mengacu kepada asset dan sumber daya finansial yang dimiliki dari satu generasi ke generasi berikutnya. Istilah ini berbeda dari konsep seperti kebebasan finansial, yang berarti kenikmatan hidup dalam jangka pendek. Sebaliknya, kekayaan lintas-generasi mengacu kepada warisan, yang termasuk aset berwujud, usaha, real estate, investasi, dan instrumen lainnya yang mendatangkan uang.
Strategi Membangun Fondasi Finansial dan Kekayaan Lintas-Generasi
Jadi, jika anda ingin membangun kekayaan jangka panjang, maka beberapa strategi membangun fondasi finansial berikut layak anda pertimbangkan:
Investasi pada Sindikasi Real Estate
Ternyata, berinvestasi pada sindikasi real estate adalah salah satu cara terbaik bagi keluarga untuk memangun fondasi finansialnya. Sindikasi real estate adalah sekelompok investor yang biasanya membeli suatu bangunan komersil. Pimpinan proyek (yang dikenal dengan general partner) yang melakukan seluruh kegiatan, sementara investor (yang dikenal dengan limited partner), yang menyediaan pendanaannya.
Meski semua jenis investasi beresiko rugi, sindikasi cenderung menjadi pilihan populer, karena hasilnya secara umum lebih baik. Misalnya, suatu sindikasi menawarkan penghasilan 8% selama 5 tahun dan kenaikan 50% atas investasi modal awal di akhir periode investasi. Artinya, investasi pada sindikasi tersebut akan naik hampir dua kali lipat dalam waktu 5 tahun.
General Partner akan menggunakan modal tersebut untuk merenovasi dan rehab bangunan, dan melakukan perbaikan-perbaikan sehingga sindasi tersebut bisa menaikkan harga sewanya. Karena properti komersil mendapatkan keuntungan dari harga sewa, maka kenaikan harga sewa berarti kenaikan pendapatan pemilik modal. Setelah kira-kira 5 tahun, biasanya kesepakatan akan diakhiri. Sindikasi biasanya akan menjual bangunan yang baru direnovasi tersebut, sehingga laba yang dihasilkan lebih besar.
Investasi pada Properti Yang Ditempati Banyak Keluarga
Tentunya, anda tidak membutuhkan sindikasi untuk berinvestasi pada real estate multi-family. Tergantung sumber daya finansial yang ada, anda bisa berinvestasi sendiri pada properti multi-family. Secara teknis, properti multi-family adalah bangunan yang terdiri dari 4 unit/bagian atau lebih. Jadi, biasanya tidak sulit menemukan gedung yang memenuhi syarat dengan harga yang layak pula.
Ada cukup banyak manfaat dari investasi pada hunian multi-family dibanding hunian tunggal. Namun, manfaat paling berarti adalah cash flow. Dengan properti keluarga tunggal, anda beresiko kehilangan cash flow. Jika penyewa pergi dan tidak langsung diisi oleh penyewa baru, maka seluruh cash flow anda akan mati. Sebalik, dengan properti multi-family, resiko terhambatnya cash flow menjadi lebih kecil. Ketika ada satu penyewa yang pergi, maka masih ada penyewa lain yang tinggal hingga penyewa baru masuk.
Meskipun hunian keluarga tunggal cukup baik, properti multi-family lebih baik sebagai strategi membangun fondasi finansial dan kekayaan lintas-generasi. Dengan kepemilikan bangunan multi-family, anda dan generasi penerus anda memiliki sumber pendapatan pasif yang memadai.
Investasi pada Danareksa Investasi Real Estate
Perusahaan yang memegang dan mengelola real estate untuk menghasilkan uang dikenal sebagai danareksa investasi real estate. Di sini, anda bisa membeli saham di sebuah perusahaan yang memiliki aset, namun bukan anda pemilik asetnya. Kepemilikan anda terbatas pada saham di perusahaan itu.
Pendapatan dari perusahaan semacam ini pada dasarnya tidak sama dengan pendapatan dari investasi di sindikasi. Umumnya, pendapatan dari investasi di sindikasi lebih besar, karena anda sebagai pemilik modal bekerja secara aktif untuk menghasilkan uang. Sementara itu, di danareksa, bukan anda yang mengelola uang. Anda hanya mendapatkan bagian pendapatan. Keuntungannya adalah anda bisa fokus mengerjakan bisnis lain. Selain itu, investasi ini cukup menarik sebagai opsi diversifikasi portofolio anda di bidang real estate.
Metode BRRRR “Buy, Rehab, Rent, Refinance, Repeat”
Strategi membangun fondasi finansial berikutnya melalui real estate adalah menerapkan metode BRRRR. Anda bisa membeli real estate murah, menyewakannya, dan menggunakan uangnya untuk mendanai investasi lain. Misalnya, setelah membeli rumah, anda bisa merenovasinya, dan kemudian menyewakannya. Begitu mendapatkan seorang penyewa, anda menggunakan uang tersebut sebagai uang muka untuk membeli rumah berikutnya, dan mengulangi prosesnya.
Strategi membangun fondasi finansial paling tepat melalui real estate. Anda bisa mengkombinasikan dua strategi atau lebih, untuk menemukan metode yang paling sesuai.
Tagged With : investasi real estate • real estate