Review Laporan Keuangan Tahunan Efektif dan Berdaya Guna

Pertemuan tahunan dengan penasihat keuangan sangat penting untuk memastikan bahwa manajemen keuangan anda tetap berada di jalur yang benar. Anda bisa mencapai tujuan dengan lebih mudah. Namun, untuk memastikan bahwa review laporan keuangan tahunan berjalan seproduktif dan efektif mungkin, diperlukan partisipasi dari semua pihak, terutama anda dan penasehat keuangan anda.

Pertemuan untuk review laporan keuangan tahunan dengan penasehat keuangan adalah suatu sesi kerja yang interaktif, bukan hanya sesi pelaporan kinerja portofolio atau update dari penasehat anda. Pertemuan tersebut harus mampu menjawab beberapa pertanyaan yang tidak terjawab dalam laporan keuangan tahunan anda, seperti:

  • Apakah manajemen keuangan anda masih berada di jalurnya?
  • Apa yang terjadi jika….?

laporan keuangan tahunan

Semakin banyak yang anda diskusikan dengan penasehat keuangan, semakin mudah baginya untuk menyaring tujuan dan rencana manajemen keuangan anda. Pada akhirnya, rasa khawatir yang ada selama ini bisa berganti menjadi rasa percaya diri.

Tips Agar Review Laporan Keuangan Tahunan Efektif

Berikut adalah beberapa tahap yang bisa anda lakukan agar review laporan keuangan tahunan anda efektif dan berdaya guna:

Review Notulen dari Pertemuan Sebelumnya

Jika anda telah bekerja sama dengan penasehat atau firma yang sama selama 6 bulan atau lebih, maka mulailah dengan meninjau kembali catatan atau notulen dari pertemuan sebelumnya, serta langkah-langkah apa yang telah diambil sejak review terakhir.

  • Apakah penasehat keuangan anda melakukan hal-hal yang sudah disepakati secara tepat waktu?
  • Lalu, apakah anda juga sudah melaksanakan sesuai komitmen? Misalnya, meningkatkan kontribusi untuk tabungan pensiun, menyediakan informasi atau dokumen yang diperlukan penasehat keuangan untuk melakukan proyeksi atau analisis khusus?

Hubungan yang kuat antara klien dengan penasehat keuangan sangat memerlukan adanya komunikasi yang terbuka dan jujur. Jika salah satunya tidak melaksanakan kesepakatan, maka buat catatan kenapa dan bagaimana caranya untuk bisa bergerak bersama ke depan.

Baca Juga:   Tips Mengelola Investasi Saat Terjadi Krisis Ekonomi
Kumpulkan Dokumen atau Laporan Keuangan

Tahap ini semestinya dilakukan sebelum review laporan keuangan tahunan. Jika penasehat keuangan anda belum mendapatkan laporan, rekening, atau investasi yang sedang dikelola, seperti tabungan pensiun, check bank, rekening tabungan, rekening kartu kredit, hipotek, atau pinjaman pribadi, maka kumpulkan dokumen-dokumen terkait termasuk salinan laporan pajak terakhir.

Sebaiknya, kumpulkan dan berikan informasi ini kepada penasehat keuangan sebelum review. Dengan demikian, anda berdua bisa membahasnya bersama-sama dan bekerja menggunakan informasi paling up-to-date.

Buat Daftar Perubahan Besar

Banyak hal mungkin berubah dalam kehidupan pribadi maupun profesional anda dalam satu tahun terakhir. Misalnya:

  • Apakah keluarga anda mendapat anggota baru ? (Anak atau cucu)
  • Apakah terjadi perubahan pada status pekerjaan, penghasilan, atau status pernikahan anda?
  • Jika anda pensiun, apakah tabungan pensiun anda akan berubah?
  • Menurut anda, apakah pendapatan anda menjadi lebih tinggi atau lebih rendah tahun ini?

Buat daftar semua perubahan yang terjadi, karena perubahan-perubahan tersebut mungkin mempengaruhi strategi keuangan anda di masa mendatang.

Review Anggaran

Untuk melakukan tahap review laporan keuangan tahunan terkait anggaran, cobalah menjawab beberapa pertanyaan berikut:

  • Apakah manajemen finansial anda tetap berada di jalurnya selama setahun terakhir?
  • Apakah anda membayar biaya-biaya tak terduga, seperti perawatan kesehatan, perbaikan mobil mewah, atau memperbaiki atap rumah?
  • Atau, apakah anda bisa mengurangi hutang dan biaya-biaya lain, sehingga anda bisa menabung lebih atau berinvestasi lebih?

Gunakan informasi tersebut sebagai peluang untuk meminta bantuan penasehat keuangan dalam menyusun anggaran yang memungkinkan anda untuk melakukan penghematan.

Tinjaun Perasaan Anda Tentang Situasi Saat ini

Jawaban terhadap beberapa pertanyaan berikut mungkin membantu anda menemukan seperti apa perasaan anda sebenarnya:

  • Apakah anda khawatir dengan kondisi pasar atau perekonomian?
  • Saat berfikir tentang keuangan anda dari hari ke hari, apakah anda merasa khawatir atau justru merasa percaya diri?
  • Apakah anda khawatir kalau laporan pajak anda terekspos, andaikan salah satu anak anda berhasil masuk ke perguruan tinggi swasta ternama?

Bahaslah bagaimana perasaan anda tentang kondisi-kondisi di atas bersama penasehat finansial anda. Dengan demikian, anda bisa bekerja sama untuk melakukan perubahan atau penyesuaian strategi.

Baca Juga:   Investasi Sampingan yang Menguntungkan untuk Pengusaha Startup
Buat Daftar Pertanyaan

Tentunya, banyak pertanyaan seputar laporan keuangan tahunan yang ingin anda diskusikan dengan penasehat keuangan anda, bukan? Misalnya, anda mungkin ingin tahu apakah diversifikasi investasi yang anda lakukan sudah benar atau tidak. Mungkin, anda juga ragu apakah pengeluaran yang banyak saat ini dapat mempengaruhi pendapatan anda saat pensiun.

Buat daftar pertanyaan yang ingin anda diskusikan dengan penasehat keuangan saat review laporan keuangan tahunan. Dengan demikian, anda tidak melewatkan hal-hal penting. Ketika anda dan pasangan mempersiapkan diri untuk melakukan review laporan keuangan tahunan, ingatlah bahwa penasehat keuangan ada untuk membantu anda, bukan untuk menentukan benar atau salahnya tindakan anda. Dengan demikian, proses review berjalan dengan baik sesuai harapan.

Tagged With :

Leave a Comment